CHEF D’ENTREPRISE

Préserver et Transmettre votre Patrimoine Professionel

Chez CG Finance, nous savons que le patrimoine professionnel constitue souvent le coeur de la richesse d’un entrepreneur. Notre accompagnement repose sur une approche globale, personnalisée et pluridisciplinaire, afin de faire le lien entre votre activité professionnelle et votre stratégie patrimoniale privée.

Une vision à 360° de votre patrimoine

Nous veillons à l’équilibre durable entre votre patrimoine privé et votre patrimoine professionnel, en vous apportant des conseils sur-mesure à chaque étape de votre parcours :

  • Arbitrage entre rémunération, dividendes et capitalisation.
  • Choix du statut juridique et fiscal de votre société.
  • Anticipation des risques (assurance homme-clé, prévoyance, etc.).
  • Structuration patrimoniale (holding, démembrement, pacte Dutreil...).

Un accompagnement stratégique tout au long de la vie de votre entreprise

Nos conseillers vous soutiennent dans toutes les phases clés de développement de votre société, de sa création jusqu’à sa transmission :
– Création et lancement d’activité : choix de structure, business plan, financement.
– Croissance et diversification : réinvestissement, acquisition, gestion de trésorerie.
– Transmission ou cession : valorisation, fiscalité, passage de relais, protection de l’équilibre familial.

Nous faisons appel, si besoin, à notre réseau de partenaires experts (avocats, notaires, experts-comptables, banques d’affaires, etc.).

Optimisation de la rémunération et de la fiscalité du dirigeant

Parce que la rémunération ne se limite au seul salarié nous vous conseillons sur les leviers d'optimisation :

  • Épargne salariale (PEE, PERCO)
  • Plan Épargne Retraite (PER, article 83)
  • Dividendes etc.

Chaque stratégie est pensée pour réduire la pression fiscale, tout en renforçant votre protection et vos droits futurs à la retraite.

Gestion de trésorerie excédentaire

La trésorerie de votre entreprise peut devenir un outil de valorisation :

  • Placement à court ou moyen terme sécurisé
  • Capitalisation via un contrat de capitalisation, une SCI patrimoniale etc.
  • Financement de projets internes (immobilier professionnel, investissements productifs)
Conseil en transmission et opérations de haut de bilan

Vous avez un projet de cession, transmission, ou acquisition, en France ou à l'international ? CG Finance collabore avec des boutiques de fusions-acquisitions pour vous accompagner dans :

  • La définition de votre stratégie (cession totale, transmission familiale, LBO...)
  • L'ingénierie juridique et fiscale de l'opération
  • La valorisation et la négociation
  • La structuration et le pilotage du processus transactionnel

Nous agissons comme votre interlocuteur unique pour garantir la cohérence entre vos objectifs professionnels, patrimoniaux et familiaux.

Une expertise dédiée aux expatriés entrepreneurs

La gestion patrimoniale d’un expatrié soulève des problématiques spécifiques : fiscalité croisée, conventions internationales, traitement de la résidence fiscale, imposition des plus-values, application de l’IFI, etc.
Grâce à l’expérience internationale de son dirigeant, CG Finance vous accompagne dans la définition d’une stratégie patrimoniale optimisée tenant compte :
– De votre lieu de résidence fiscale (permanent ou temporaire)
– De la durée de votre expatriation
– De la localisation de vos actifs (société, immobilier, comptes)
– Des règles fiscales françaises et locales
Notre approche vise à éviter la double imposition et à préserver la cohérence de votre patrimoine global, tout en anticipant votre retour en France ou une éventuelle transmission à l’étranger.