CONGRÉGATION RELIGIEUSE

Un Accompagnement Spécifique et Pédagogique pour les Congrégations Religieuses

Chez CG Finance, nous savons que la pérennité financière d’une Congrégation repose sur une gestion rigoureuse, éclairée et éthique de son patrimoine. C’est pourquoi nous proposons un accompagnement sur-mesure, à la fois technique, prudent et pédagogique, destiné à soutenir les économes dans leurs missions quotidiennes et stratégiques.

Une prise en compte globale et anticipée des besoins

Les besoins financiers d’une Congrégation évoluent avec le temps : soins des sœurs ou frères âgés, entretien des bâtiments, formation des jeunes, œuvres sociales ou missionnaires. Nous vous aidons à :
– Évaluer les besoins de financement à long terme
– Modéliser les flux futurs nécessaires au bon fonctionnement de la Congrégation
– Identifier les ressources disponibles (revenus, placements, immobilier, dons)
Ce travail préalable permet de construire une stratégie d’allocation d’actifs cohérente avec la mission, les valeurs et les objectifs temporels de la communauté.

Bilans Budgétaire et Patrimonial

Notre accompagnement débute par la réalisation d’un bilan complet, à la fois budgétaire et patrimonial :
– Recensement des ressources actuelles (placements financiers, biens immobiliers, revenus réguliers)
– Évaluation des engagements futurs et des charges prévisibles
– Élaboration de projections financières sur plusieurs années, intégrant la prudence et la solidarité inhérentes aux Congrégations.
Ce diagnostic offre une vision claire du patrimoine global et de la capacité de financement dans le temps.

Allocation d’Actifs : entre sécurité, rendement et cohérence éthique

Sur la base des besoins identifiés, nous proposons une allocation d’actifs personnalisée, tenant compte :
– Du profil de risque défini avec l’économe
– Du besoin en revenus réguliers
– De la durée prévisible des engagements
– Critères éthiques et de finance solidaire (ISR, ESG, exclusions sectorielles)
L’allocation est construite autour d’une diversification raisonnée : actions, obligations, immobilier, fonds solidaires, etc. Elle peut également inclure des solutions d’investissement à capital garanti ou à échéance.

Un Suivi Régulier et Transparent

La qualité du suivi est essentielle à la mission de l’économe. Nous organisons un reporting trimestriel, ou plus fréquent si nécessaire, afin de :
– Présenter les performances détaillées des placements
– Analyser les écarts éventuels par rapport aux objectifs
– Adapter la stratégie si le contexte économique, les besoins ou les règles évoluent
– Faciliter la compréhension par des supports pédagogiques accessibles et des temps d’échange clairs

Un Partenaire Pédagogue et Disponible

Parce que l’univers financier peut paraître complexe, nous faisons preuve d’une grande pédagogie auprès des économes, avec :
– Des explications simplifiées des enjeux et des instruments financiers
– Une disponibilité constante pour répondre aux questions et accompagner les prises de décision
– Une relation fondée sur la confiance, la discrétion et le respect des valeurs de la Congrégation

CG Finance s’engage à devenir un partenaire de confiance, discret et compétent, pour accompagner la gestion du patrimoine des Congrégations religieuses dans la durée, au service de leur mission spirituelle, éducative et solidaire.